不利用政策省税免税，敢说你懂投资理财（视频）？

美国人感叹：人生有2件事是无法避免的，一是死亡，二是交税。在联邦体制下，美国税收之繁琐，按征收级别、税率、税种来区分都有各种税，加上标准扣除额、个人免税额，还有根据婚姻状况、收入多少、是否有车有房有娃等等这些情况，税的算法上也有很大的不同。

如何利用税表中的各个调整项、抵扣项、境外收入豁免、境外税款抵免来把税务局从你口袋里掏走的钱一步步要回来呢？税务筹划是一件需要提前了解、提前准备的事情。

健康的税务规划不是为省税而省税，至少不应只贪图今天省税而造成未来更大的税务负担。健康的税务规划应该是整体财务规划的一部分。做税务规划之前要先作整体的财务分析，要了解目前5年、10年和更长远的财务状况和税务状况，然后再制定合适的税务规划。你对下面这些问题了解多少？

• 作为退休计划的一部分，为大家所熟知的有401K, IRA, Roth IRA, 股票, 基金等等，如何去规划不同账户中的投入比可以让自己的省税最大化？
• Tax Deductible, Tax deferred, Tax free distribution都分别是什么意思？如何选择？
• 养老保险如何获得更强的免税现金流和更多的生前福利？如何选择适合自己的养老保险？
• 如何利用0%，10%，12%的低税率交税?
• 国税局列举的14种省税退休计划，你会用几种？
• 小业主可以抵税高达6万，你抵了吗？
• 对于高收入人士，你会使用一个高达5万的省税计划吗？
• IRA/Roth/401k的额度变成多少了？限制是什么？
• 投了401k后还能投Roth吗？
• 现在交税合算，还是以后交税合算？
• 如果你是美国以外的居民在美国有房产想留给后代，你知道你遗产税免税额度只有6万吗？遗产税税率高达40%，还要花钱做Probate，半栋房子没了有人跟你讲过吗？
• 受到疫情的影响被Layoff或减少工时，你可以从401k/IRA里取出10万美金而不受59岁半的限制，你知道吗？
• 有一个计划，税务上跟Roth类似，投进去的钱以后再也不用交税了，没有59岁半的年龄限制，没有用途的限制，想取就取没有费用，你知道是如何运作的吗？

 

这些问题你都知道答案了吗？都想好应对的措施了吗？本周六，安心学堂邀请到资深养老规划师方老师，为你带来【善用免税计划提升投资回报率】讲座，一起答疑解惑！

知识就是力量，欢迎你到安心学堂学习，近期免费学习课程如下：

8月29日周六：第25期 【税务：善用免税计划提升投资回报率】

9月05日周六：第26期 【机会：非洲故事- 商机和风险何在？】

9月12日周六：第27期 【教育：为人父母，能够给孩子最大的礼物是什么？】

9月19日周六：第28期 【股票：世界格局巨变，美元或将终结霸权地位？】

9月26日周六：第29期 【养老：如何获得超强现金流, 幸福退休？】

 

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往期精彩回放合集，内容包括：

1. 房地产回报计算
2. 佛州养老房产
3. 拉斯维加斯房屋出租管理
4. 提前退休·智慧养老