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问了下ChatGPT,好像如果只投资的话,QQQi在tax上并不划算

gyarados 2026-01-13 21:16:21 ( reads)

We’ll assume:

 

Rough After-Tax Comparison

跟帖(13)

QQQ2074

2026-01-13 21:21:32

中短期(2-5年)可能比QQQ好,因为可以暂时不交税。但是7年左后cost basis 就为零了。然后就麻烦了

QQQ2074

2026-01-13 21:24:40

而且大跌的时候(去年4月)也有distribution . 可以配置个20%?

bobpainting

2026-01-13 21:26:07

嗯,QQQ 估计因为long term tax的优惠更好了

QQQ2074

2026-01-13 21:34:32

平时QQQI,大跌时候变成QQQ?

徒劳

2026-01-13 21:58:45

QQQI是新一类的ETF,还没有经过大熊市,不好说。我猜它卖CC在熊市会赚钱

老留伍哥

2026-01-13 21:45:45

不能这样比,不同人群对各种基金的需求是不一样的。请参见徒劳在上一个贴子列出的需求对比

徒劳

2026-01-13 21:55:39

QQQI就是永远拿着不卖

QQQ2074

2026-01-13 21:57:30

长期不行:一旦cost base 为零,dividends 就全是ordinary income

徒劳

2026-01-13 22:01:31

那这之前的分红不是省税了吗?相比之下QQQ/JEPI一开始就是ordinary income

QQQ2074

2026-01-13 22:04:28

之前是,但是之后就不行了。和QQQ比的话。QQQ很少量的分红,大都在股价上

徒劳

2026-01-13 22:06:35

照目前的分红率QQQI至少要10年才能成本归零,这10年可以省不少税吧(根据各人税率吧)

QQQ2074

2026-01-13 22:10:38

我算的是5-7年。 但是QQQI不适合永远拿着

QQQ2074

2026-01-13 22:12:14

QQQI提供了一个很好的思路:7年左右QQQ的成本为零