不知你们有多少年到RMD，现在你们的税率应该比上班时低因为没有了主动收入？一定要利用现在到RMD的年份转Roth。
不用在到RMD年龄前，把钱全部提出来和转到Roth，现在转的时候要看量，不要提取太多，把你的税率推高一档。
这个要顶！我是work till I drop，没机会转了
徐速兄，不知你的是什么情况？也许是公司的合伙人，你的税务一定有专业会计帮你安排？所以RMD就不是很多？
专业人员出的损招是把所有Rollover IRA统统 roll 回现公司的401K，可以不抽RMD
是这样的
3米401K，7年后，就是6米，到时第一年，国税局就要你提取24万，否则罚款。所以现在要开始提取钱，付税，转Roth。
非常感谢你的建议。那是应该在哪一层税率上转呢？24% or 32%(ouch!)
我觉得你们夫妇俩应该找个CPA去咨询一下？让他帮你们算一下以后几年的退休账户提取的数目？
好的，我在本坛读到很多您和其他投资大拿的建议，收益非浅，所以斗胆上来听听你们的想法
忘了说了！你有出租房和现金流，如果是我，我不会去投20%债券，你的出租房就是你的债券，现金流就是利息分红！
明白，也同意！但那些所谓专业的financial advisor是不会建议100%stock的
你们现在的情况是，你可以用出租房加一些退休账户外面的钱，过日子？如果你们可以承受股市的风险，可以全部投股市。
对！因为不需要用到退休账户上的钱，所以我们可以承受股市风险
不知你说的其他收入是什么？我有讲过一般的情况下，提取的顺序。
房租和brokerage accounts
哎呀！我是在班门弄斧！穷人在给富人建议！
您太谦虚了！我是因为不太相信fidelity financial advisor的建议，所以上来请教
投资理财是两件不同的事，会投资的，不一定会理财！投资比较容易，理财牵涉到税务，遗产，法律。我觉得应该听一下理财师。
Good point! Thank you
hhtt
2024-07-08 19:44:50不知你们有多少年到RMD，现在你们的税率应该比上班时低因为没有了主动收入？一定要利用现在到RMD的年份转Roth。