请教 - net unrealized appreciation 401k
xplnt
2025-09-15 11:33:06
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401K大部分是公司自己股票，长期没动过，很大的appreciation。401K公司的advisor建议用NUA，好处是将来套现时交15% capital gain，而不是普通的income （根据具体收入，20～30%），还能降低RMD。听起来觉得很有利的做法，就是不知道有什么catch？这里有人熟悉这个吗？
人言可畏
2025-09-15 11:53:00不懂，看起来NUA省税，但也没有将来convert Roth IRA的可能了。