"平衡" 传统上指60-40配置,也可以扩展到包含国际投资。
假设1百万的起始投资,每月取出4千消费,总共21年。下面是三个先锋公司的基金在不同的20年时间段内的表现。数字是最后账号结余。
1996-2016 2000-2020 2003-2023
VFIAX 879k 1.211m 3.606m
VBIAX 1.041m 1.276m 1.945m
VWILX 1.167m 2.579m 3.254m
结论:退休后的理想投资策略要考虑市场波动性,而还在职场上时通常全投SP500指数的做法需要调整,引入固定收入成分。另外有全球视野是好事。