人生积蓄“打水漂” ： 即将退休，她因杀猪盘而失去了一切
(本文由chatGPT 翻译， 原文：https://www.wtol.com/article/news/investigations/11-investigates/11-investigates-the-pig-butcherers-playbook-scam/512-c4aaefe2-9d16-462f-8850-05826a45f2c0 ， 布莱恩·达格，May 16/17， 2024. 投资诈骗者从毫无防备的俄亥俄州西北部三名受害者那里骗取了 600 万美元， 此为一名受害者的故事））
“你好，我是文森特。” 微信上一条看似无害的消息。可能是个误会，但它仍然引起了琳恩的好奇。
她没有任何叫这个名字的亲密朋友，但她确实知道她的丈夫在另一个州有一个表弟叫文森特。 她回复了这条消息，猪盘骗局的开端由此展开。
一个月后，当骗局结束时，琳恩的全部退休储蓄——近100万美元——已化为乌有。
“她辛苦工作了40多年，即将退休。她失去了所有，所有的一切，”她的丈夫威廉说。“她很沮丧，我们都很沮丧。”
杀猪盘骗局--一个金融屠宰场
杀猪盘骗局起源于多年前的远东地区。
2022年，ProPublica发布了一项调查，揭示了中国犯罪集团利用来自中国、泰国、柬埔寨和越南的人口贩运受害者来实施这一骗局。与其说是养猪宰杀，骗子更是通过建立个人关系，赢得受害者的信任，向他们介绍有利可图的投资机会，然后再进行经济上的“屠宰”。
“他们通常通过约会应用、社交媒体网站，有时是短信或电话联系个人，”联邦调查局特工马特·斯旺辛格说。“随着时间的推移，关系逐渐建立，然后就是投资提案。这个投资提案通常是‘我有亲戚投资加密货币’或者‘我认识的人投资加密货币，有快速赚钱的方法。’”
根据联邦调查局提供给11调查团队的数据，2023年，美国人在投资骗局中损失了40亿美元。联邦调查局告诉我们，去年总损失比2022年增加了50%以上。
骗局的开始往往是受害者回应了一条短信、一个好友请求、一条社交媒体应用上的直接消息，甚至是一个直接的电话。
你是否曾经接到过这样的电话或短信：“你好，这是吉姆吗？…或者简？…或者比尔？”
这可能是有人在试图引导你回应。
在猪盘骗局中，骗子已经做足了功课，可能查看了你公开的社交媒体帖子。
“如果你有在社交媒体上公开的爱好或任何兴趣，他们可能会利用这些来作为切入点，”斯旺辛格说。“他们会通过这种方式建立起与你的关系和友谊，然后就会提出投资建议。”
这不是一个短期的过程。在研究和采访中，我们发现骗子有时会花数月的时间来建立关系，然后再提出投资机会。
一个常见的提案是加密货币，这对普通人来说并不熟悉。但骗子会仔细引导受害者完成每一步，展示交易板——有些是真实的，有些是伪造的。
在猪盘骗局中，一个有效的策略是骗子最初只要求少量资金——例如1000美元——然后将其连同显著的收益一起返还给受害者。这是真钱，会出现在受害者的银行账户中并可以提现。
但随后会升级，“看看你用那少量的钱赚了多少。如果你投入更多，会赚更多。”
当地的交易税律师加里·哈登曾与三位（一个是医生，一个是律师，另一个是教育工作者）在俄亥俄州西北部受害的人合作，他们的总损失接近600万美元。他之所以介入，是因为当一个人兑现IRA或401(k)时，会产生税务影响。
“他们都是聪明人。一个是医生，一个是律师，另一个是教育工作者，”哈登说。“所以他们都是受过良好教育的人，但令人惊讶的是，他们居然成了这种骗局的受害者。”
人生积蓄“打水漂”
杀猪盘骗局的剧本
在与琳恩建立关系时，文森特遵循了杀猪盘骗局的剧本。
“有一天，他突然在我妻子的消息服务上冒出来，假装是误发的消息。他说，‘哦，真抱歉’，但随后他开始非常无害地聊天，”威廉说。“他非常无辜地和我妻子闲聊，开始一点一点地讨好她。”
威廉和琳恩并不是这对夫妇的真实姓名。威廉唯一愿意和我们谈话的条件是我们会隐瞒他的身份，但他提供了大量交易、照片和消息的详细文件。他还提供了他们向联邦调查局报告的副本。他的故事得到了税务律师哈登的证实。
琳恩因为太过尴尬而不愿谈论这次经历，但她与文森特的对话持续了大约三周。
（图一）一个自称文森特的诈骗艺术家向受害者发送了一张自画像。后来发现这张照片实际上是一个中国DVD合集的宣传照片。
骗子自称文森特的进一步欺骗
“某个时候，他说，‘我家里有一家酒店公司，但我也涉足投资，并且我有一个买卖黄金的团队，’”威廉说。
文森特向琳恩发送了一张酒店招牌和电话号码的照片。11调查团队调查了这家酒店，发现电话号码是无效的，酒店位于洛杉矶一个犯罪频发的区域，夜间房价为70美元，完全不像文森特描述的那样。
此外，他还发送了一张他的“员工”忙于黄金市场交易的照片。通过反向图片搜索发现，这是一张在LinkedIn上找到的库存图片。
（图二）文森特告诉受害者，他有一个买卖黄金的团队为他工作。然而，11调查团队发现，他发送的照片其实是LinkedIn上的一张通用照片。
最具吸引力的是，他发送了一张琳恩投资交易的截图，这些交易看起来列在一个非常真实的交易网站上。这个网站很可能是文森特的团队创建的。
有一次，截图显示琳恩的投资已经增长到超过400万美元。
“开始时，他建议投资一笔相对较小的金额，1万美元，”威廉说。“他说，‘我会赚些钱并连同利润一起返还给你。’”
他确实这么做了。这笔钱被汇到了她的账户中。
（图三）在一起骗局中，一名来自俄亥俄西北部的女性相信她的投资已经增长到超过400万美元。
他说：“看看你用这么少的钱赚了多少钱。如果你和我投资更多，我会让你赚很多钱。越多越好。” 威廉说。“事情就是这样发展的。”
莉恩通过汇款向一家纽约银行汇款，11调查显示，她的转账金额高达20万美元和37万美元，她透支了IRA和储蓄。
“这给我们的关系带来了巨大的压力，因为我不知道这事会变成什么样。每当我表达我的担忧或批评时，她都会感到沮丧和生气，这是可以理解的，” 威廉说。“我几乎无法入睡。我们因此发生了很大的争吵。”
然后，当莉恩告诉文森特她快没钱了时，她收到了来自Leading Alliance LTD的紧急警报，称钱被锁定了，FBI现在介入了，所以她需要支付将近300万美元才能解锁。
（图四）当文森特从他的受害者那里获得了所有的钱后，(受害人）收到了一份通知，指示FBI参与其中，并需要资金解锁账户。
因为他非常喜欢她，文森特表示他至少会支付一半。
他还给她提了一些建议如何补充她的资金。
“他说，‘嗯，你可以卖掉你的房子。你可以去银行贷款。你可以去找高利贷，’” 威廉说。“他实际上告诉我们去找高利贷。”
此时，威廉已经不想再继续下去了。
“有一天晚上我们站在厨房里，她表达了迫切需要拿出50万美元来解锁账户的需求。我拒绝了，” 威廉说。“值得肯定的是，她意识到了一切。她在那一刻意识到这只是一个骗局。”
当她表示没有更多钱可以给的时候，文森特给她留下了一句告别的话：
“当他意识到他不会再得到任何钱时，他说，‘哦，好吧，我承认了。你这个愚蠢的、胖乎乎的母牛。我得到了你的钱。滚吧。”
不要成为受害者
FBI警告要注意的事项
除了造成财务上的毁灭性事件外，成功的骗局还可能对情绪产生严重影响。不幸的是，一些受害者由于感到尴尬而不愿向FBI报案，所以FBI提供给我们的损失金额可能是低估的，约为40亿美元。
“我们希望如果您不想自己报案，您可以找一个家庭朋友或家庭成员来代表您，至少向我们报案。我们希望知道这件事，” 斯旺辛格说。“这些家伙不幸地很擅长他们的工作，他们成功地骗取了很多人的钱。”
该机构设有网络犯罪部门，并在ic3.gov收集投诉。其他信息可以在fbi.gov找到。据斯旺辛格称，如果在24至48小时内报告了骗局，一些电汇可以被停止。
如果骗子说服您进行加密货币交易或前往比特币ATM，那么很少有办法可以找回这笔钱。但他说，重要的是人们向当地FBI办事处或ic3.gov报案。
“我们希望如果您是受害者，您能提供尽可能多的细节和信息。这将包括个人的姓名，无论是电话、短信、消息、聊天还是电子邮件地址，” 斯旺辛格说。“如果他们提供了任何加密货币的字母数字号码，或者您发送加密货币的QR码，请将其发送给我们。”
他说，骗子的主要目标是30至49岁之间的人，因为这个年龄段的人在社交媒体上活跃，并且有财务资源。但他补充说，丧偶或单身的人也是受欢迎的目标，因为他们渴望交友。
“在点击来自陌生人的超链接、短信或社交媒体消息之前，请问自己：你认识这个人吗？你认出这个人吗？如果不认识，就删除它，不要管它，或者不要回复，” 斯旺辛格说。“如果您不认识那个号码，不要接听电话。让它去语音信箱。最终，他们会离开，找别人接电话。”
在哈登的案例中，他说人们应该知道，被骗的人有资格获得税收减免，这就是他参与的原因，但重要的是受害者要保持良好的文件记录。
“但我的建议是在上网时要小心。要明白有人可能在搜集您的信息，为您设下陷阱，让您蒙受巨大损失，” 哈登说。
重建和继续前行
梦想和希望被罪犯摧毁了
对于威廉和琳恩来说，他们很幸运夫妻俩把他们的储蓄和退休账户分开了。威廉成功地将资金转移到琳恩的IRA账户中，以避免严重的税收处罚。
“我有一点点积蓄。我们可以靠这些过活，但我们的许多梦想和希望——我们想做的事情——都破灭了，化为乌有，” 威廉说。“我宁愿把这笔钱放进垃圾桶，也不愿看到它落入这些罪犯手中。”
这对夫妇正在与哈登合作，但财务影响可能会持续数年。
“我愤怒、生气、愤怒，” 威廉说。“我觉得可能和有人闯入你的房子，侵犯你或侵犯你的房子的感觉一样。你以为你的房子是安全的或神圣的。这是一种相同的感觉。”
他重复了哈登和斯旺辛格的建议：在互联网上要小心。不要和你不认识的人交往。如果有人接近你，让其他人知道。
“如果你想毁掉你的生活，被毁灭，那么就不要听我刚才给你的建议。如果你不想被毁灭，不想被摧毁，不想看到你的积蓄泡汤，就不要和这些人交往，” 威廉说。“但如果你这样做了，告诉所有人。告诉你的家人，这样你就不会像我们一样被摧毁。”
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蓬莱阁21
2024-05-18 22:05:07多数被骗的都是单身老女人（或瞒着丈夫）；杀猪盘的本质也是抓住了受害者“情”和“性”的缺失（符合本坛的当前主题）