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理财笔记#97：国内有靠谱的美股科技板块基金吗？

硅谷居士 (2025-09-25 07:11:36) 评论 (28)

一个成功的投资者，85%归功于正确的资产配置，10%来自于选择投资目标的功力，5%必须靠上帝的保佑。
—威廉·夏普

我先前说过，本着大道至简的原则，普通投资者只需要长期拥有一两只美股指数基金，就可以获得无与伦比的资产收益率。

其中，标普500指数基金是投资者的首选，因为它包含了美国股市里市值最大的500家公司，并包揽所有板块，包括信息科技、消费品、金融、医疗健保等等。

其实，很多理财专家建议：大部分投资者，一辈子只需要拥有这一只基金，就绰绰有余了。国内的投资者，可以考虑513500这只基金。

另一款大家比较熟悉的基金，就是纳斯达克100指数基金。它包含了纳斯达克交易所里最大的100家非金融公司。这个指数过去几十年的年化收益率高于标普500指数，但是波动性高于标普500指数。主要原因是，在这个指数里，信息科技等高增长板块的比重显著高于标普500指数。

这其实是投资界的规律：收益率越高的基金，其波动性和风险往往就越高。因此，投资者需要有更高的风险承受能力，才能考虑这些基金。

国内的投资者，可以选择159501这只纳斯达克100指数基金。

很多网友注意到，我家的资产配置里，除了标普500指数基金意外，还配置了一款先锋集团发行的信息基金板块基金VGT。我先前讲过，它跟踪的是MSCI（明晟）信息科技指数，包含300多家大大小小的信息科技公司，包括名扬天下的英伟达、苹果、微软等。

和纳斯达克100指数基金类似，这只基金的长期收益率高于标普500指数基金，而且也高于纳斯达克100指数。毋庸置疑的是，它的波动性比纳斯达克100指数还高。

我配置这个基金，主要是我看好科技板块。加上我早已实现了财务自由，因此，我的风险承受能力非同常人。

很多网友反复询问在国内如何购买科技板块指数的事情。下面，我就详细分析一下。

我先前提到过，国内没有完全对标VGT的指数基金。我们只能退而求其次。

第一款基金叫易方达标普信息科技指数(QDII-LOF），代码是161128。它跟踪标普信息科技指数，包含69只股票。该基金成立于2016年。

第二款基金叫景顺长城纳斯达克科技基金，代码是159509。它跟踪纳斯达克科技指数，仅仅包含45只股票。该基金非常年轻，成立于2023年7月。

我们把它们和我先前提到的嘉实纳斯达克100指数基金159501做个对比。

场内ETF	场外基金	规模(亿)	费用	持仓
159501	016532	70	0.6%	100
161128	003721	20	1.0%	69
159509	017091	100	1.0%	45

由于信息科技板块在过去十年的优异表现，这两款信息科技板块基金的收益率的确高于纳斯达克100指数基金。

但是，这两款基金有两个明显的问题。

持仓过于集中。尤其是159509，仅仅持有45家公司。因此，它们的风险和波动性非常高。因为类似的原因，我个人觉得161128比159509更好一些。
费用（管理费和托管费）为1.0%，比159501高0.4%。

根据上面的分析，我觉得国内没有非常靠谱的信息科技板块基金。

那么，普通投资者如抉择呢？

如果你是普通的投资者，不愿意承受更高的风险，那就全仓标普500指数基金，比如513500。

如果你的风险承受能力比较高，并且看好信息科技板块的未来，可以配置一些纳斯达克100指数基金，比如159501。你的投资组合就是标普500指数基金加纳斯达克100指数基金。

如果你的风险承受能力远超常人，并愿意承受这种高风险，可以考虑配置信息科技板块基金。你的投资组合就是标普500指数基金加信息科技板块积极。在这种情况下，你也不需要多此一举，去重复配置纳斯达克100指数基金了。

免责声明：我的博客文章是我个人的经验分享，不构成任何投资建议。

阿迪2000 2025-09-28 21:14:59

啊，我以为你在电脑上完成后，通过有关专业公司打印出来的实体手办呢。
令嫒漂亮可爱，智商更不用说，祝贺。

硅谷居士 2025-09-28 09:40:07

回复 'canada1018' 的评论 : “很漂亮的3D，请问用的什么软件加Gemini?”

我没有用别的软件啊，就是Gemini。

硅谷居士 2025-09-28 09:39:34

回复 'golang' 的评论 : “硅谷兄还在用win10，为什么不升级到win11呢？”

开来你我回来。图片中的一切都是人工智能系统合成的。电脑和桌面根本就不是我的。

硅谷居士 2025-09-28 09:38:33

回复 'golang' 的评论 : "还是单独开一个国泰海通/中信证券（优点是不限额）购买更好呢？另外，如果159501嘉实纳指100限购了，能否退而求其次购买其他托管商的纳指（管理费用可能比嘉实更贵些），如华安，华夏，广发，大成，华泰柏瑞等？P.S. 硅谷兄还在用win10，为什么不升级到win11呢？"

我建议开证券账户买城内基金ETF。场外的限额太恶心了。

canada1018 2025-09-28 05:43:13

很漂亮的3D，请问用的什么软件加Gemini?

golang 2025-09-28 01:23:24

谢谢硅谷兄专门写一篇博文详细讲解了国内的“VGT替代品”以及其中的利弊，不过究竟是直接在支付宝里买相应的指数基金（优点是便捷和统一管理）还是单独开一个国泰海通/中信证券（优点是不限额）购买更好呢？另外，如果159501嘉实纳指100限购了，能否退而求其次购买其他托管商的纳指（管理费用可能比嘉实更贵些），如华安，华夏，广发，大成，华泰柏瑞等？
P.S. 硅谷兄还在用win10，为什么不升级到win11呢？

硅谷居士 2025-09-25 20:34:40

回复 '阿迪2000' 的评论 : “我刚刚还加仓了159501和513500.”

谢谢阿迪的分享！

硅谷居士 2025-09-25 20:34:16

回复 'BSHSI' 的评论 : "那银行可以买到的有推荐吗？类似513500的。"

可以在支付宝里买场外基金。不要用银行的App。但是场外基金有限额，非常恶心。

标普500指数基金513500对应的场外基金是050025，而纳指159501对应的场外基金是016532。这些东西我以前都讲过。你把我的文章全部看完，再来提问题吧。谢谢。