神秘举报人:多伦多大批华人"造假"!0收入买4套房

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据 The Bureau 调查报道,一名来自印度,在加拿大就读商学院的毕业生举报,在他2022年加入多伦多郊区一家汇丰银行分行的抵押贷款审批团队时,发现大量华人买家虚报收入骗贷。

这位举报人透露,在疫情期间,自己所工作的汇丰银行向海外华人买家提供的住房贷款出现爆炸式增长。

居住在多伦多各地的中国移民称自己在中国有远程工作赚取高薪,继而从汇丰银行获得抵押贷款。

例如,一名拥有三套房子的安大略省赌场工作人员声称,自己于2020 年为一家北京公司远程分析数据赚取了 345,000 美元的收入。

举报人得出的结论是,自 2015 年以来,多伦多地区 10 多家汇丰银行分行已向海外买家发放了至少 5 亿加元的住房贷款,这些买家在中国的收入被夸大或不存在。

举报人认为,这些海外收入骗局在疫情期间激增,因为借款人可能会合理地声称自己在其他国家远程工作。

在掌握了大量证据后,2022年4月,这位举报人彻夜难眠,他向银行高管发送了一封电子邮件。

他称:“我将揭露加拿大汇丰银行潜在的抵押贷款欺诈行为,一些员工可能从欺诈中受益,在经济上赚了数千美元,我称之为收益犯罪。”

根据获得的内部电子邮件,长达四页的爆炸性投诉引发了一项内部调查,导致加拿大汇丰银行进行了一些改革。

但一年多后,举报人对银行的反应非常不满意,于是他冒着透露大量内部文件的风险,进行了新闻调查。

2023年6月,举报人告诉The Bureau:“我发现了一起巨大的抵押贷款欺诈案,借款人来自某个特定国家,借贷人收入夸大,假装远程工作。我相信多伦多的房价与此有关,因为这是关于银行的收入核实,这应该会抑制需求。”

在接受采访时,举报人表示:“此类案例有数千起,而且规模很大。勤劳的加拿大人被拒绝抵押贷款,而一些中国居民伪造文件并获得抵押贷款,使本已火爆的房地产市场升温。”

The Bureau 寻找了七位加拿大著名专家评估了举报人的一些文件、指控和结论。

调查表明举报人的计算是合理的,自2015年以来,他所在的分行和多伦多地区其他汇丰分行已发放了至少5亿美元贷款的可疑中国借贷人。